Productividad & Valores SAS · Banca de Inversión

¿Qué es el Ecosistema Banca de Inversión P&V?

Un ecosistema de 18 agentes IA + 8 servicios que automatizan el flujo completo de un mandato de banca de inversión, desde el primer contacto con el cliente hasta el cierre del deal y el reporting post-cierre.

Arquitectura visual

Los 6 perfiles del portal

⚠️ Cómo NO perder tus configuraciones

Flujo general de un deal (8 etapas)

1. Onboarding — Captura del cliente. Firma del mandato.
2. Diagnóstico — Análisis financiero institucional + perfilación HBDI del cliente.
3. Estructuración — Diseño del deal y selección del vehículo (PA, SPV, Trust o posición directa).
4. Búsqueda de capital — Capital Scout activa fuentes (incluye convenios A2censo, KeyCapital, Liquitech, Global66).
5. Due Diligence — Verificación financiera + SAGRILAFT con TusDatos.co + FCPA.
6. Negociación — Term sheet, cláusulas finales, brief HBDI de contraparte.
7. Cierre — Firma del SPA, desembolso, splitsheet de comisiones aplicado.
8. Postcierre — Reporting al cliente, NPS, mejora continua.

⚙️ Manual del Admin

Tú eres: Mario Alejandro Quevedo · Director General · Acceso total al ecosistema.

Pestañas accesibles para Admin

Tarea 1 — Editar tarifas de servicios

1. Click en pestaña Admin · Tarifas (parte superior derecha).
2. Sub-tab 📋 Tarifas de servicios está activo por defecto.
3. Edita cualquier celda: Tipo de honorario, USD min, USD máx, % del ticket.
4. El campo COP min (calc.) se actualiza automático con la TRM de arriba.
5. Click en Guardar. Los valores quedan persistidos para todos los usuarios futuros.
6. Si quieres volver al estado original, click en Restablecer defaults.

Tarea 2 — Configurar splitsheet de comisiones

1. Pestaña Admin · Tarifas → sub-tab 💵 Splitsheet de comisiones.
2. 5 filas configurables: comisión total, % freelance, % broker, % P&V, mínimo USD por deal.
3. Cada celda permite valor default, min, max, ajustable por deal (sí/no), nota explicativa.
4. El % a P&V se calcula automáticamente: 100% − % Freelance − % Broker.
5. Guardar aplica los nuevos % default a todos los deals nuevos. Los deals ya cerrados conservan el split anterior.

Tarea 3 — Crear / editar convenios con fuentes

1. Pestaña Admin · Tarifas → sub-tab 🤝 Convenios & Fuentes.
2. Verás los 4 convenios actuales: A2censo, KeyCapital, Liquitech, Global 66.
3. Edita: nombre, tipo de fuente, % comisión IN (que P&V recibe), % comisión OUT (que P&V paga), estado.
4. Botón + Nuevo convenio agrega una fuente nueva.
5. Cada convenio tiene una sección Flujos de comisión que permite definir reglas específicas (ej: tickets superiores a USD 500K reciben mejor %).

Tarea 4 — Visibilidad de fuentes por deal (anti-elusión)

1. Pestaña Admin · Tarifas → sub-tab 🔒 Visibilidad de fuentes por deal.
2. Por cada deal, decides si el cliente ve los nombres reales de las fuentes o solo etiquetas anónimas.
3. Selecciona el vehículo legal del deal: Patrimonio Autónomo, SPV, Trust internacional o posición directa P&V.
4. Si decides ocultar fuentes, agrega motivo del anonimato (no es obligatorio pero queda log).
5. Vista previa en vivo de lo que verá el cliente cuando ingrese a su seguimiento.

Tarea 5 — Revisar mejora continua y NPS

1. Pestaña Admin · Tarifas → sub-tab 📝 Mejora continua & testimonios.
2. Verás el NPS Score consolidado, % promotores/pasivos/detractores.
3. Lista de feedbacks por usuario y rol con su puntaje.
4. Exportar CSV baja todo el feedback para análisis externo.
5. Forzar revisión Gestión de Calidad notifica al agente #17 para emitir reporte PDCA inmediato.

Dashboard BI — vistas exclusivas Admin

• Operativos: tiempo medio por etapa, uso de los 18 agentes, pipeline, conversión.
• Financieros: Revenue YTD, comisiones IN/OUT/netas, margen operativo, retainers.
• Comerciales: funnel, capital por convenio, deals por país, pipeline por sector.
• Compliance: consultas TusDatos.co, alertas SAGRILAFT, cobertura UBO.
• Calidad & NPS: NPS por rol, testimonios públicos, ciclo PDCA.

👥 Manual del Equipo P&V

Tu rol: operador del día a día. Trabajas los deals, atiendes clientes, ejecutas mandatos. No tienes acceso a Admin·Tarifas.

Tu día típico

1. Mañana: abrir Mi seguimiento y revisar deals activos. Identificar bloqueos.
2. Click en cualquier deal → ver su etapa actual + último agente que actuó.
3. Si necesitas análisis: ir a Agentes → seleccionar BI Analista o Due Diligence.
4. Si el deal cambia de etapa: registrar avance y notificar al cliente.
5. Tarde: revisar Dashboard BI → pestaña Operativos para ver tu carga.
6. Cierre del día: dejar log breve en deals que avanzaron.

Cómo iniciar un nuevo deal

1. Compartir con el cliente el formulario de Intake (URL: PyV-Intake-Onboarding.html).
2. Cliente completa los 7 pasos del onboarding.
3. Tú recibes notificación. Vas a Mi seguimiento y verás el deal nuevo en estado Onboarding.
4. Validas información. Click en "Activar" para pasar a etapa Diagnóstico.
5. El agente Onboarding Concierge ya generó la propuesta personalizada. Tú la revisas y la envías al cliente.

Cómo gestionar cumplimiento (SAGRILAFT)

1. En el deal, click en agente Oficial de Cumplimiento Integral.
2. Verás el resumen de la consulta a TusDatos.co (KYC, PEP, UBO, listas restrictivas).
3. Si hay alerta amarilla o roja, escalar a Mario Alejandro antes de continuar.
4. Si todo OK, marcar Aprobado y el deal avanza a Due Diligence.

Pestañas que tienes acceso

Manifiesto · Mi Seguimiento · Agentes · Servicios · Flujo de Deal · Convenios · Comisiones · Métricas · Dashboard BI · Satisfacción · Manual.
NO tienes acceso a: Admin · Tarifas (eso es exclusivo de Mario Alejandro).

🏢 Manual del Cliente

Tu rol: empresa que contrata a P&V. Ves SOLO tu deal, los servicios disponibles y el manual.

Tus 5 pestañas accesibles

• Manifiesto: qué representa P&V y por qué nos eligieron.
• Mi Seguimiento: el estado en tiempo real de TU deal.
• Servicios: catálogo de los 8 servicios P&V.
• Satisfacción: deja tu feedback (encuesta NPS) cuando completes hitos.
• Manual: esta guía.

Cómo iniciar tu mandato (primera vez)

1. Recibirás un link al formulario de Intake P&V.
2. Completa los 7 pasos en orden:
   • Información de tu empresa (NIT, sector, país)
   • Servicio que necesitas (Fundraising, M&A, Valoración, etc.)
   • Monto en USD o COP + plazo deseado
   • Carga de documentos financieros y legales
   • Aceptación de cláusulas (mandato, NDA, anti-elusión, Habeas Data)
   • Firma electrónica
   • Confirmación + recepción de credenciales del portal
3. Recibes correo con tus credenciales.
4. Ingresas y vas a Mi Seguimiento — verás tu deal en etapa Onboarding.

Cómo entender "Mi Seguimiento"

En esta pestaña verás:

• Etapa actual del deal (1 de 8): Onboarding, Diagnóstico, Estructuración, Búsqueda, DD, Negociación, Cierre, Postcierre.
• Fuentes contactadas: nombres reales o etiquetas anónimas (depende de configuración del Admin).
• Próximo hito + fecha estimada.
• Documentos firmados y por firmar.
• Comisión total que aplicará al cierre.

Privacidad y anti-elusión

Cómo dar feedback (NPS)

1. Pestaña Satisfacción.
2. Selecciona puntaje del 0 al 10 (qué tan probable que recomiendes P&V).
3. Escribe qué destacas + qué se puede mejorar.
4. Opcional: deja un testimonio público (autorizable).
5. Puedes enviar de forma anónima si prefieres.

💼 Manual del Freelance

Tu rol: originador externo. Traes proyectos a P&V y recibes comisión por cada cierre.

Pestañas accesibles

Manifiesto · Mi Seguimiento · Servicios · Flujo de Deal · Comisiones · Satisfacción · Manual.

Cómo registrar un nuevo prospecto

1. Comparte con el prospecto el link del formulario Intake.
2. En el campo "¿Quién te refirió?" el cliente escribe tu nombre / código de freelance.
3. Cuando el cliente completa el intake, tú recibes notificación.
4. El deal aparece en Mi Seguimiento con tu nombre como originador.

Cómo seguir el avance de tus deals

1. Mi Seguimiento muestra todos los deals donde figuras como originador.
2. Cada fila: cliente, etapa, fecha de cierre estimada, comisión proyectada.
3. Click en un deal abre detalle (sin información sensible — privacidad del cliente).

Cómo entender tus comisiones

1. Pestaña Comisiones.
2. Verás 2 secciones: Comisiones por cobrar (deals próximos a cerrar) y Comisiones cobradas.
3. Tu % se define en el splitsheet del deal (típicamente 0–40% del total que cobra P&V).
4. El pago se procesa al cierre del deal + 30 días (terms estándar).

Cláusula anti-circumvention

🤝 Manual del Broker

Tu rol: originador de fuentes de capital. Traes fondos / inversionistas a P&V y recibes comisión cuando se asignan a un deal.

Pestañas accesibles

Manifiesto · Mi Seguimiento · Servicios · Flujo de Deal · Convenios · Comisiones · Satisfacción · Manual.

Cómo registrar una nueva fuente

1. Contacta a Mario Alejandro o al equipo P&V con la información de la fuente.
2. Equipo crea convenio formal en el portal (sub-tab Convenios).
3. Una vez activo el convenio, tú apareces como broker referente.
4. Cada deal que P&V asigne a esa fuente, tú recibes comisión por matchmaking.

Cómo seguir tus convenios y deals asignados

1. Pestaña Convenios & Fuentes: ves todos los convenios donde figuras como broker.
2. Cada convenio muestra: % comisión IN/OUT, deals activos, capital colocado.
3. Pestaña Mi Seguimiento: deals asignados a tus fuentes.

Cómo entender tus comisiones

1. Pestaña Comisiones: verás tus comisiones por convenio y por deal.
2. Tu % típico: 0–30% del total que P&V cobra al cliente o que recibe de la fuente.
3. Pago al cierre del deal + 30 días.

💰 Manual del Inversor

Tu rol: aliado que aporta capital. Recibes oportunidades curadas por P&V con due diligence completa.

Pestañas accesibles

Manifiesto · Mi Seguimiento · Servicios · Convenios · Comisiones · Satisfacción · Manual.

Cómo recibes oportunidades

1. Capital Scout te identifica como match con el deal según: tamaño de ticket, sector, geografía, perfil de riesgo.
2. Recibes correo con teaser ciego (sin nombre del cliente).
3. Si te interesa, firmas NDA y pasas a CIM (Confidential Information Memorandum) completo.
4. Si avanzas, P&V coordina due diligence y term sheet.

Cómo entender comisiones bidireccionales

1. Pestaña Comisiones.
2. Verás 2 flujos: Comisión que tú pagas a P&V (típicamente finder fee 0.5–2% del capital colocado) y, si aplica, comisión que P&V te paga por estructuras tipo IN.
3. Convenios activos como A2censo, KeyCapital, Liquitech tienen reglas particulares.

Privacidad del cliente